ایک کلائنٹ کے بارے میں تمام صحیح معلومات جمع یا ایسا کرنے میں ناکام رہے، بالترتیب، یہ یقینی بنائے کہ انفرادی طور پر نقصان کی صورت میں کافی کوریج ہے یا کلائنٹ کو خطرے سے چھٹکارا چھوڑ دیں. چونکہ بظاہر چھوٹا سا تفصیل ایک پریمیم کی قیمت میں اور ایک کوریج فراہم کی رقم میں ایک اہم فرق کر سکتے ہیں، یہ انشورنس ایجنٹ کی ذمہ داری ہے کہ وہ مکمل طور پر ہو اور تجارتی پالیسی لکھتے وقت صحیح سوالات پوچھیں.
مبادیات
تجارتی انشورینس کے ایجنٹوں کو کلائنٹ کے مکمل نام اور کسی دوسرے کاروباری مالکان کے نام کے بارے میں معلومات جمع کرنی چاہئے، ان کی پیدائش اور سوشل سیکورٹی نمبروں کے ساتھ. اس کے علاوہ گاہکوں کے لئے کاروباری ادارے، کاروباری ادارے، کاروباری جسمانی اور میل پتے اور رابطے نمبروں کا نام بھی ضروری ہے. ایک ایجنٹ کو بھی کاروبار کی نوعیت کو کلائنٹ دینا چاہئے، عمارت کی مربع فوٹیج اور کاروباری قرضوں کے بارے میں معلومات جو انشورنس کے ثبوت کی ضرورت ہوتی ہے.
تجارتی انشورنس کی ضروریات
ایک بنیادی تجارتی انشورینس کی پالیسی ذمہ داری اور جائیداد کی کوریج فراہم کرتی ہے. اس بات کا یقین کرنے کے لئے کہ کلائنٹ کو کافی ذمہ داری کی کوریج ہے، ایک انشورنس ایجنٹ کو کلائنٹ کے مکمل سہ ماہی رپورٹس، سیلز کے اعداد و شمار اور پے رول رپورٹوں کے پاس ہونا چاہئے. پالیسی کے لۓ یہ ضروری ہے کہ کاروباری نیٹ ورک کی نمائندگی کرنے کے لۓ درست طریقے سے ممکن ہو سکے. اگر کاروبار مختلف آمدنی کی کارروائیوں میں ہے تو، انشورنس ایجنٹ کو اس بات کو یقینی بنانا چاہیے کہ سیلز کے اعداد و شمار اور پیروال کے اعداد و شمار کاروباری طبقے سے الگ ہوجائے.
اس عمارت کے سائز کو جاننے کے علاوہ، جس میں کاروبار واقع ہے، ایک انشورنس ایجنٹ کو بھی اس کی متبادل قیمت اور مواد کے اندر اندر جاننے کی ضرورت ہے. فہرست میں فرنیچر، کمپیوٹر، اوزار اور مشینری شامل ہونا چاہئے.
اضافی پالیسی کی ضرورت ہے
اگر ایک ایجنسی اضافی پالیسیوں کو پیش کرتا ہے جو ایک کلائنٹ کو فائدہ اٹھا سکتا ہے تو، ایک ایجنٹ کو اپنے گاہک کے ساتھ ان کا جائزہ لیا جانا چاہئے. ان اضافی پالیسیوں میں سیلاب کا انشورنس شامل ہے جس میں پانی کی نقصان، کارکنوں کی معاوضہ انشورنس، تجارتی آٹو انشورنس اور مخلص انشورنس کی صورت حال میں کوریج پیش کرنا ہے.
کلائنٹ تعلیم
ایک تجارتی انشورنس کلائنٹ کو ان کی سرمایہ کاری کی حفاظت کے لئے انشورنس کی پالیسی کا استعمال کرتا ہے. کلائنٹ کے لئے پالیسی کی تفصیلات جاننے کے لئے ضروری ہے. تجارتی پالیسی کے بارے میں ایک کلائنٹ کو تعلیم دینے کے بعد، ایک ایجنٹ کو ذمہ داری کی حد کا جائزہ لینے کے لۓ، پالیسی میں احاطہ نہیں کیا جاسکتا ہے، کس طرح کٹوتیوں کو کیسے کام کرتا ہے اور کس طرح دعوی کرنے کا طریقہ بناتا ہے. تجارتی انشورنس پریمیم تبدیل کر سکتا ہے کہ وجوہات کے بارے میں ایک کلائنٹ کو تعلیم دینے کا بھی ایک اچھا خیال ہے.
معلومات کو چیک کریں
ایک انشورنس ایجنٹ ہمیشہ اپنے کلائنٹ کے نام اور کاروبار کی ہجے کو چیک کرنا چاہئے، فراہم شدہ پتوں کی درستگی کی توثیق کریں اور اس بات کا یقین کریں کہ رابطے کی معلومات اور سماجی سیکیورٹی نمبروں کو صحیح طریقے سے لکھا جاتا ہے. یہ صحیح بات ہے کہ اس بات کی تصدیق کرنے کے لئے کلائنٹ کو لکھا گیا معلومات پر نظر ڈالنے کا بھی ایک اچھا خیال ہے.
