پیسہ خدمات کاروباری خدمات فراہم کرنے میں ایک اہم کردار ادا کرتے ہیں جنہوں نے امریکہ میں بینک اکاؤنٹس نہیں رکھتے ہیں. ایس ایم بیز پیسے کے احکامات فراہم کرنے میں کامیاب ہیں، مسافر چیک، چیک کیشنگ، کرنسی کا تبادلہ اور گھریلو تار رقم کی منتقلی. وفاقی قانون کی ضرورت ہوتی ہے کہ ایم بی بی کو ریاستی قوانین کا بھی پابند کرنا ہوگا. ہر ریاست میں کچھ لائسنسنگ کی ضروریات اور رجسٹریشن، دستاویزات اور ریکارڈ رکھنے والے طریقہ کار ہیں. اس کے علاوہ، ترسیل سے قبل فنڈز کے ساتھ کیا کرنے کے بارے میں تعلقات کی ضروریات اور پابندیاں موجود ہیں.
اپنے کاروبار کو شامل کریں. اپنے سیکرٹری آفس کے دفتر سے رابطہ کریں اور اپنے کاروبار کو شامل کرنے کے لئے ضروری فارم ڈاؤن لوڈ کریں. اندرونی آمدنی کی خدمت سے روزگار کی شناختی نمبر (EIN) حاصل کریں لہذا آپ ایک بینک اکاؤنٹ کھول سکتے ہیں.
مالی جرم کے نفاذ کے نیٹ ورک کی ویب سائٹ، fincen.gov سے فارم 107 کو ڈاؤن لوڈ کریں، اور اپنی کمپنی کو ایک ایم ایس بی کے طور پر درج کریں. نیٹ ورک امریکی خزانہ محکمہ کا حصہ ہے.
تعمیل افسر کا کرایہ یہ شخص اپنے وفاقی اور ریاستی قواعد و ضوابط کے ساتھ اپنے MSB کے مطابق رکھنے کے لۓ جاری ذمہ داری رکھتا ہے. اس کے پاس تمام نو اکاؤنٹس کی نگرانی کرنے کا اہلکار ہونا چاہئے، عملے کو تربیت دیں کہ وہ پیسے لاؤنڈنگ سرگرمیوں میں کیا نظر آ سکیں اور موجودہ عمل کی طرز عمل کو برقرار رکھیں.
ایک آپریشن دستی تیار کریں. آپ کے ایم بی بی کو روزانہ کی سرگرمیوں کو انجام دینے کے لئے لکھا پالیسیوں اور طریقہ کاروں کی ضرورت ہے. اس دستی کو ایم ایس بی کے خطرات کے ایک تحریری تشخیص پر مبنی ہونا چاہئے اور کاروبار کو اپنی مرضی کے مطابق کیا جانا چاہئے. دستی ہونا ضروری ہے کہ ٹرانزیکشن کی سرگرمیوں کی دستاویزات، کسٹمر کی شناخت کو جمع کرنے، ریکارڈ کو برقرار رکھنے، غیر ملکی کرنسی کی رپورٹنگ اور مشکوک سرگرمی کی رپورٹنگ، اور ساتھ ساتھ جاری تربیت کے طریقہ کار کو حل کرنے کے طریقہ کار کے مطابق.
اشتھارات شروع کریں. آپ کے پیسے کی منتقلی کے کاروبار کی تشہیر کے لئے بل بورڈز، اخبار اشتہارات اور انٹرنیٹ بہترین مقامات ہیں. ایسی ویب سائٹ تیار کریں جو صارف کے دوستانہ ہیں اور اس میں تعمیر کی مضبوط سیکیورٹی نظام ہے. یہ غیر مجاز صارفین کو آپ کے کسٹمر ڈیٹا بیس میں ہیکنگ سے روکنے کی روک تھام کرے گی.
