بینک سیکریٹری ایکٹ 1970 کے مالیاتی اداروں کو کسی بھی ٹرانزیکشن کے لئے ایک کرنسی ٹرانزیکشن کی رپورٹ درج کرنے کی ضرورت ہے جس میں کرنسی میں $ 10،000 سے زائد افراد شامل ہیں. ٹرانزیکشنز میں ذخائر، اخراجات، کرنسی کے تبادلے، اور تار ٹرانسفر شامل ہیں. ٹرانزیکشن میں امریکی کاغذ کی رقم یا سکے شامل ہیں. سی ٹی اے چیکز، پیسے کے احکامات، یا دیگر آلات کی طرف سے مالی ٹرانزیکشن پر لاگو نہیں ہوتا.
اس بات کا اندازہ کریں کہ کسٹمر کو کسی معافی کے لئے اہل ہو. بینکوں کی طرف سے کیش ٹرانزیکشن، سرکاری اداروں، عوامی تجارت کی کمپنیوں اور کسی بھی ماتحت ادارے سی ٹی ٹی کی ضروریات سے مستثنی ہیں. بینک بھی سب سے زیادہ تجارتی بینکنگ کے گاہکوں کے لئے مستعمل شخص فارم کا عہدہ بھی فائل کرسکتے ہیں جو باقاعدہ اکاؤنٹس کو برقرار رکھتی ہے اور ایسے کاروبار کو منظم کرتی ہے جس میں بڑی کرنسی ٹرانزیکشن شامل ہوجائے گی.
یہ تعین کریں کہ ٹرانزیکشن قابل ذکر ہے. اگر کسٹمر کو مسترد نہیں ہے اور ٹرانزیکشن میں $ 10،000 سے زیادہ کرنسی میں شامل ہے، تو اسے اطلاع دی جانی چاہیئے. اگر بینک ایک کسٹمر کے لئے ایک سے زیادہ ٹرانزیکشن کا علم رکھتا ہے جس میں اس حد سے تجاوز ہوتی ہے، تو ان کو ایک ٹرانزیکشن اور اطلاع دی جانی چاہیئے.
کرنسی جرمانہ نافذ کرنے والے نیٹ ورک کی ویب سائٹ سے fincen.gov پر کرنسی کرنسی ٹرانزیکشن رپورٹ، فارم 104 حاصل کریں.
درخواست کی معلومات کو مکمل کریں. سی ٹی ٹی کا حصہ I شخص کو ٹرانزیکشن کا اندازہ کرتا ہے. سی ٹی ٹی کے حصہ II نے ٹرانزیکشن کی قسم اور مقدار میں شامل کی تفصیلات بیان کی ہیں. حصہ III رپورٹنگ مالیاتی ادارے کے بارے میں معلومات بیان کرتی ہے.
مکمل فارم 104 کو فائل کریں. زیادہ تر مالی اداروں کو bsaefiling.fincen.treas.gov پر آن لائن فائل دی جانی چاہیے. فارم کو بھی میلنگ کرکے درج کیا جا سکتا ہے:
انٹرپرائز کمپیوٹنگ سینٹر Attn: CTR پی او. باکس 33604 ڈسٹروٹ، MI، 48232
تجاویز
-
بینکوں کے علاوہ، مالیاتی اداروں میں جوسین، پیونوں کی دکانیں، پیسہ چیک کرنے، پیسے کے احکامات اور مسافروں کے چیکرس اور مسافر چیک اور کرنسی ایکسچینج شامل ہیں.
انتباہ
اگر مکمل طور پر دائر شدہ طور پر دائرہ دار، یا قابل قابل ٹرانزیکشن کے 25 دن کے اندر اندر درج شدہ ٹرانسپیکشن کے 15 دن کے اندر اندر مکمل CTR درج کیا جانا چاہئے. مالیاتی ادارے کو رپورٹنگ کی تاریخ سے پانچ سال تک مکمل فارم کی ایک کاپی برقرار رکھنا چاہیے. سی ٹی ٹی کو فائل دینے میں ناکام شہری اور مجرمانہ جرموں کے ذریعہ مجاز قرار دیا جاتا ہے.
