ایک پیسہ مینجمنٹ فرم مختلف شکل لے سکتا ہے. ڈیلی پیسہ مینجمنٹ اداروں افراد اور کاروباری اداروں کو منفی، اکاؤنٹنگ، بل ادا کرنے اور نقد مینجمنٹ کی خدمات فراہم کرتے ہیں. کچھ پیسہ مینجمنٹ اداروں کو روزانہ پیسہ مینجمنٹ اور سرمایہ کاری کے انتظام دونوں فراہم کرتے ہیں، اور کچھ بنیادی طور پر اپنے گاہکوں کے لئے سرمایہ کاری کے انتظام پر توجہ مرکوز کرتے ہیں. آپ کے اپنے پیسہ مینجمنٹ فرم کھولنے میں پہلا قدم کسی ریاست اور وفاقی قواعد کا اطلاق کرنا ہے.
ڈیلی منی مینجمنٹ فرمز
ڈیلی پیسہ مینیجرز امریکن ایسوسی ایشن ڈیلی منی منیجرز کی طرف سے تصدیق کر سکتے ہیں، لیکن سرٹیفیکیٹ اختیاری ہے. ایک روزانہ پیسہ مینیجر کے طور پر سرٹیفیکشن AADMM کی طرف سے دی گئی ایک امتحان پاس کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، جس میں امتحان کے لئے تیاریاں بھی پیش کرتی ہیں. امتحان لینے کے لئے رجسٹر جولائی 2014 تک غیر اراکین کے لئے $ 300 اور $ 450 تک خرچ کرتا ہے.
رجسٹریشن اور لائسنسنگ
اگر آپ اپنے گاہکوں اور اپنے اثاثوں کی طرف سے انتظام کے تحت کسی بھی قسم کی سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں تو کل $ 25 ملین سے زائد کم، اپنے ریاست کی سیکورٹیٹی اتھارٹی کے ساتھ رجسٹر کریں. بڑے AOMs سیکنڈ کے ساتھ رجسٹریشن کی ضرورت ہوتی ہے. فائنرا ویب سائٹ پر رجسٹرڈ یونیفارم انوسٹمنٹ مشیر قانون کی امتحان لینے کے لئے، جو کہ 65 سیریز کی امتحان کے طور پر جانا جاتا ہے، زیادہ سے زیادہ ریاستوں کی طرف سے ضروری ہے. تاہم، آپ کی ریاست اس سیریز 65 امتحان کو مسترد کر سکتی ہے، تاہم، اگر آپ کسی اور مالی سرٹیفیکیشن کو برقرار رکھے ہیں. قانونی طور پر پیسہ مینیجر بننے کا حتمی مرحلہ سرمایہ کاری کے مشیر رجسٹریشن ڈیپارٹمنٹ سسٹم کے ذریعہ فارم U4، فارم 1 اور 2 فارم فارم U4 فائل ہے. لائسنس ختم نہ کریں، کیونکہ جرمیں شدید ہوسکتی ہیں.
دکان کی ترتیب
ایک بار جب آپ پیسہ مینیجر بننے کے لئے تمام قانونی ضروریات کی دیکھ بھال کرتے ہیں تو، آپ کے منی مینجمنٹ فرم کو کھولنے کے کسی دوسرے کاروبار کی طرح ہے. کاروباری لائسنس اور زنجیروں کے قوانین سے متعلق اپنی مقامی حکومت کے ساتھ چیک کریں جو آپ کو اپنے کاروبار کا پتہ لگانے پر اثر انداز کرے گا. ایک کارپوریشن یا ایل ایل کی قانونی ادارے بنائیں، اور ذمہ داری، غلطیاں اور چھٹیاں اور دیگر بیمہ حاصل کریں. چارلس شواب، جو پیسہ مینجمنٹ کے اداروں کے لئے معاون خدمات فراہم کرتا ہے، اسٹاک بروکر کے منتقلی کو لاگت کرتا ہے کہ وہ منیجمنٹ کے تحت اثاثوں کے سائز پر منحصر ہے $ 15،000 سے $ 75،000 تک. بڑے بروکر-ڈیلر کی خدمات کا استعمال آپ کی فرم کو ریکارڈ رکھنے، رپورٹنگ، احتیاطی، قانونی اور یہاں تک کہ مارکیٹنگ کی خدمات فراہم کرسکتا ہے، یا آپ ان کی ضروریات کو خود قائم کرسکتے ہیں.
آپ کے کلائنٹ بیس
اسٹاک بروکرز، اکاؤنٹنٹس، بینکوں، انشورنس کے ایجنٹوں اور دیگر مالیاتی سروس صنعت پیشہ ور افراد کی طرف سے عام طور پر پیسہ منیجمنٹ فرموں کو قائم کیا جاتا ہے. وہ عام طور پر گاہکوں کی ایک کتاب ہے. میدان میں دوسرے داخلے نجی سرمایہ کار بن جاتے ہیں جو ان لوگوں کے گروپ کو اپنی طرف متوجہ کرتے ہیں جنہوں نے سرمایہ کاری کرنے کا مطالبہ کرتے ہوئے اپنے پیسہ کو بھی منظم کیا ہے. آپ اپنی فرم میں چھٹکارا کرنے سے پہلے، اس بات پر غور کریں کہ آپریٹنگ اخراجات آپ کے کلائنٹ کی فیس کے 30 فیصد سے 50 فیصد تک پہنچ سکتے ہیں، جو انتظامیہ کے تحت فلیٹ سالانہ فیس یا پیسہ فی صد ہوسکتی ہے. کسی بھی طرح، آپ کے منافع کی ترقی پر منحصر ہے آپ کے انتظام کے تحت ہے پیسے میں اضافہ.
